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          中國新聞網-上海新聞
          上海分社正文
          金融行業“牽手”量子計算探索發展新格局
          2022年06月17日 19:24   來源:中新網上海  

            中新網上海新聞6月17日電(周卓傲)在量子技術蓬勃發展之際,越來越多量子計算落地方案開始逐漸揭開面紗,近期被熱議的量子計算在金融領域融合發展就是其中之一。

            據外媒衛報(The Guardian)報道,蔡崇信將退出阿里巴巴和NBA籃網,正式進軍量子AI計算金融科技領域,此舉也進一步引發了市場對量子計算落地的暢想。

            量子計算玩家已“蓄勢待發”

            盡管量子計算行業目前仍處于早期探索階段,但是作為頗具前景的科技領域,量子計算在全球已經吸引越來越多企業布局,谷歌、微軟、亞馬遜、IBM、英特爾等大型科技公司都在開發自己的量子計算硬件,IonQ、Rigetti、PsiQuantum、QunaSys等量子技術公司也已獲得數億美元的風險投資。根據前沿科技咨詢公司ICV統計,2021年全球量子科技公司完成了50筆合計32億美元融資。進入2022年,量子科技公司融資仍保持快速增長,2022年第一季度Q1,全球量子科技公司完成了18筆合計7億美元融資。

            在國內量子計算領域,目前主要參與者有中國科學院、中國科學技術大學、清華大學等高校和科研機構,阿里巴巴達摩院量子實驗室、百度量子計算研究所、騰訊量子實驗室、華為、京東探索研究院等企業科研機構以及國盾量子、圖靈量子、本源量子、啟科量子等量子科技公司。

            金融行業 “牽手”量子計算

            蔡崇信進軍的量子AI計算金融科技領域,正是一個具有足夠想象空間的市場。麥肯錫和摩根大通等機構的多份報告均指出,金融是最有可能率先通過量子計算獲益的行業之一。

            有分析指出,由于量子計算使用了量子特有的物理效應來處理信息,因此目前的超級計算機需要數十億年才能解決一些數學問題,未來的量子計算可能在幾周、幾天或幾個小時內就能找到答案。作為最前沿的科技技術,量子計算可廣泛賦能金融行業各細分領域,應用涉及資產配置場景優化、資本市場的風險分析、保險業的災難性風險建模、以及加密安全等方面。

            以投資組合優化這一金融行業受關注度最高、收益率最明顯的計算場景為例,當前在金融服務資產配置上,想要調整投資組合以跟上市場走勢,在很大程度上受到算力限制和交易成本的限制,此類問題對經典計算機來說特別難以解決,需要很長的時間。而量子技術可能有助于減少當今交易環境的復雜性,其組合優化能力可使投資經理提高投資組合的多樣化和重新平衡投資組合,以便更快地對市場狀況作出反應。

            在市場風險分析方面,蒙特卡洛模型(Monte Carlo)是分析該類風險的主要方法,它是一種通過統計采樣系統來對系統屬性進行統計的技術。據公開資料表明,由于蒙特卡洛模型本身是隨機的,會有誤差,在許多金融場景中,為達到所需的結果,需要的模擬次數非常多。而量子算法可以高效改進這些計算,因為量子計算機可以同時運行多個場景,并且通過量子干涉減少模擬中的誤差。只需要在經典計算機上模擬這些量子效應,就可以利用量子計算方法來設計更快的蒙特卡洛抽樣策略。

            此外,在精算和風險建模等資源密集型計算方面,量子計算不僅可以突破經典計算的極限,大大加快計算速度,還能提供更準確的結果。可以預見,量子計算解決方案將全新改變金融行業各細分領域的管理優化方式。由龐大數據驅動的金融AI是量子計算商業化落地的首選之一,量子計算也將成為其創新驅動的核心來源。

            當前金融賽道中的量子計算

            事實上,量子計算對于金融行業來說,并不是一件新鮮事。早在2017年,巴克萊銀行就開始率先探索量子技術在金融領域的應用場景,此后摩根大通、高盛集團、富國銀行等國際頭部金融機構紛紛組建量子研究團隊開展量子技術相關研究。2021年9月,高盛宣布將在最快5年內實現使用量子計算為金融工具定價。據不完全統計,全球已有超過25家國際大型銀行及金融機構與量子計算企業開展合作研究。

            在中國,量子計算已經成為“十四五”發展戰略重點。多家金融機構也在不斷加速推動量子計算技術應用,相關成果也不斷涌現:圖靈量子在2022年4月發布了兩大量子金融應用模塊、中國經濟信息社新華財經聯合本源量子于2022年共同發布首個量子金融應用、中國工商銀行2021年開始將量子隨機數(QRNG)應用在支付結算、資金交易等重要金融場景、阿里巴巴在2021年7月其云服務器上集成了四種不同類型的量子隨機數發生器....。.

            科技咨詢機構ICV發布的《2022全球量子計算產業發展報告》預測,2024年全球量子計算市場規模將增長到40億美元左右,自2025年起,量子計算開始釋放行業應用價值。

            量子計算商業化落地或近在眼前

            不過從目前發展速度來看,量子計算商業化落地的時間可能會比想象來的更早。以圖靈量子近期發布的QuFraudDetection(信用卡欺詐預判)和 QuPortfolio(投資組合優化)兩大量子金融應用模塊為例,其中QuFraudDetection可實現信用卡交易欺詐預判,模塊中可展示模型參數可視化調控等功能;QuPortfolio可實現投資組合高效高精度優化,模塊包含內外盤投資組合收益回測、持倉模擬展示等功能。通過量子計算和人工智能技術相結合的方式,兩大模塊均已實現一定程度的量子算法增強。

            據了解,國內從事量子計算的創業公司并不多,圖靈量子是少有的同時掌握光量子芯片和光量子計算核心技術的科研公司。自創立之始,圖靈量子就把量子計算賦能金融科技作為一個核心應用方向,緊密圍繞降低系統性金融風險、發展普惠金融的行業目標,在一系列金融場景中展示量子計算的應用,例如量子算法帶來的更準確的衍生品定價,量子優化更高效地解決匯率套利、交易清算、投資組合管理等各種金融優化問題,量子機器學習更快速準確地實現信用違約、欺詐等風險預測。面向不同的金融大數據和場景需求帶來精準對應的量子計算解決方案。

            “目前圖靈量子已與中國銀行、招商銀行等多家銀行達成戰略合作,共同推進量子計算在金融中的深度應用,提供一系列量子計算應用模塊產品和商用服務,為金融穩定發展保駕護航。”圖靈量子相關負責人介紹說。

            另一家國內量子計算企業本源量子,也在此前與建設銀行共同發布出國內首批量子金融算法,包括“量子期權定價算法”與“量子VaR值估計算法”等,“量子期權定價算法”使用了量子振幅估計相關的算法來實現雙對數級別的量子加速,從而可以加速使用蒙特卡羅法,獲得一個高置信度的價格估計。此外,本源量子還發布量子金融投資組合優化應用,基于量子優化算法Grover 適應性搜索算法,可快速從所有投資組合中找到給定風險偏好下的最佳收益組合。

            值得一提的是,國際金融機構在研究量子技術在金融領域應用時,也大多采用對外投資或與研究機構或量子技術公司合作的模式。花旗集團對外投資了QC Ware和IonQ兩家量子技術公司、BMO金融集團和豐業銀行聯合Xanadu量子技術公司發布一款應用于金融領域的新型量子算法、軟銀集團與IonQ量子技術公司在2021年達成戰略合作伙伴關系。

            華銳金融科技研究所認為,上述合作探索模式,既可以保障金融機構在量子技術應用成熟度還不夠時,以較低成本掌握相關理論和技術發展情況,結合自身實際訴求探索出適合自身發展的量子技術應用場景,還可以在技術成熟時,有效掌握核心技術,并通過與外部金融科技生態伙伴合作有效降低自身研發成本。

            對于量子計算行業而言,與金融機構的合作不僅能夠精準了解金融領域應用場景,加速量子技術與金融領域的融合,還能進一步推進量子計算的發展落地。

            量子計算 “降維打擊”之下的危與機

            業內普遍認為,量子計算的應用普及必將對全球經濟和金融體系產生深遠的影響。相比經典電子計算機,量子計算機可以提供至指數級的算力提升,這也將會給金融工程、量化交易、投資組合管理和風險分析等需要處理分析海量數據的金融領域帶來飛躍性的提升。與此同時,算力需求大幅提升也將給金融核心安全帶來巨大挑戰。有研究指出,通過Shor等量子算法,量子計算機能夠在短時間內破解RSA、ECC等當下被金融行業廣泛使用的公鑰密碼體系。

            可以說,量子計算并不只是簡單的計算工具,對于國家金融安全和金融機構發展都具有極大的戰略意義,這也是各國提到量子計算機發展時常常將其描述為一場“量子競賽”的原因。在各國不斷出臺相關政策并不斷提供資金支持下,國內外量子計算產業鏈也初具雛形。

            雖然量子技術取得的進展遠遠超出了早期的預期,但是在這場漫長的馬拉松競賽中,還有很長的路要走,賽道中也還沒有出現一個具有完全優勢的領跑者。這是一個難得的窗口期,處于第一梯隊的中國量子技術公司,也有機會脫穎而出拿到下一個計算時代入場券。(完)


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          編輯:周卓傲  

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